担保业务管理系统（工作流程管理系统）
公司介绍
重庆土豪网络有限公司，是一家集产品研发、市场拓展、渠道销售、技术支持为一体的中国管理软件开发商和服务提供商。
致远拥有一支经验丰富的优秀管理和开发团队，总部设于北京，拥有遍布全国的十余家分支机构和逾500家合作伙伴，拥有中国最大的管理软件营销服务网络。
致远目前产品体系包括协同办公系统、经营管理系统、决策支持分析系统。自2002年以来，我们在航空领域为15家客户提供经营决策分析管理系统，为客户提高管理效率，带来巨大的经济效益，获得客户的一致好评。
致远的成就也赢得了市场和业界的广泛认可：连续六年荣获中国“2004-2009年度中国电子行业用户满意单位、用户满意产品和用户满意服务单位”三项殊荣；国际管理学会CMAS“杰出管理贡献奖”等，产品荣获中国软件行业协会“2005年度优秀软件产品”的荣誉称号，更被列入国家科技部“火炬计划项目”。
致远协创拥有规范的软件研发、产品实施体系以及完善的服务保障体系，拥有先进的服务技术平台和多样的服务支持方式。通过400免费服务热线、凭借专业知识库为客户提供“实时、高效、专业”的一流的标准化服务，保障客户成功！
二.我们的定位及解决之道
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2.
2.1. 我们的定位
专注于准金融行业（担保、小贷）全面信息化解决方案和管理咨询供应商；为担保、小贷企业提供一体化可扩展全面的信息化解决方案。
2.2. 系统定位：
担保业务系统是以风险管控为核心，在满足企业经营管理需要的同时，还需满足企业三个层面的核心管理需求地管理系统。
通过建立完善的客户档案管理机制，形成企业标准化业务管控流程，建立业务管理体系。
针对决策层：核心业务审批，通过数据分析提供决策分析，通过对关键指标的结构分析、趋势分析、对比分析以及健康预警让决策层从宏观上掌控企业的经营状况；通过要事审批，关键业务监控把握核心业务。
针对业务管理层：完善地管控流程，风险评估体系，建立企业的管理规范，实现直线经理通过系统掌握业务过程；通过实时关键业务报表，实现业务管理层的的业务分析，保障日常运营的高效管控业务过程，执行管理规范，有效降低业务风险。
针对专业人士层：通过系统提供的集成化操作中心，快速、高效地开展业务及实时追踪项目进展情况，提升工作效率，增强工作正确性。
2.3. 我们如何满足担保企业的管理需求？
担保业务系统：准化系统+个性化流程模版定制。
信息系统集成：与OA系统、账目核算系统等客户自建业务系统集成，最终形成一体化业务信息平台。
2.4. 整体应用框架
2.5. 担保业务系统标准功能清单
一级分类
功能
基础数据
业务品种
申请配置额度
项目来源
收费项目
风险等级
合同类型
反担保物类型
反担保方式
行业分类
上报行业分类
项目上报机构
企业性质
区域信息
币种管理
经营开支类别
计量单位
关联方式
项目级别表
项目附件类型
客户资料分类
追回方式
运营检查方式
债务情况担保方式
项目结案类型
客户评价
渠道管理
合作银行
合作单位
代理机构
客户管理
企业客户
个人客户
信用评定
客户共享
业务操作
担保申请
保前项目
项目变更
放款管理
放款上报设定
保后监管
解保办理
追偿办理
保证解除
项目结案
财务管理
项目收费
项目退费
代偿支付
追偿收款
开具发票
保证金收取
项目预收款管理
项目预收款退还
保证金退还
业务预警
业务处理提醒
业务到期提醒
业务即将到期提醒
业务当天到期提醒
代偿提醒
追偿提醒
保后监管逾期提醒
撤保提醒
系统消息提醒
业务统计
担保申请统计
担保受理统计
在保记录统计
解保记录统计
追偿记录统计
代偿记录统计
按客户经理口径统计
单一渠道业务量统计
按行业、地区等口径统计
业务分析
系统配置
资信评估模板
行业平均数据
流程配置管理
文档模板管理
运行参数设置
系统管理
部门管理
岗位管理
职务管理
角色管理
人员管理
组管理
三.解决方案
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2.
3.
3.1. 解决方案
3.1.1. 用户操作界面
操作界面是用户每天工作时长时间面对的办公桌面，因此操作界面首先必须适应人眼视觉，以减轻工作疲劳度，降低工作差错；其次界面还需要布局合理，将不同的信息有效地推送至不同用户前端界面；第三界面还应具有用户可自定义配置灵活性，可帮助用户在业务调整的同时自由对界面信息展现进行调整。
本系统通将“待办事项”、“预警提醒”、“常用报表”、“上会项目”等主要功能应用默认推送至用户桌面，使用户能快捷、直观地对业务进行操作处理，如下图所示：
通用首页界面
针对业务经理（项目经理），本系统提供“操作中心”，直观呈现客户经理所负责客户项目情况，包括“在保项目”、“已结案项目”、“已终止项目”、“潜在客户”。在本功能界面中，用户可直接处理所负责项目具体事项，如“放款申请”、“解保办理”、“档案移交”等。同时还可在本界面中直接新增客户、新增项目。
操作中心界面
系统为用户提供快捷的操作菜单，可在菜单栏中快速选取需要的业务功能应用。
功能菜单界面
系统提供辅助决策支持平台，为企业决策者、业务领导提供全方位、多角度的数据决策分析。
决策分析主界面
收入构成展现界面
3.1.2. 客户管理
通过系统提供的客户管理，完成对客户详实信息的规范化、合法化管理，通过权限可以对客户分配。
企业客户列表
企业客户信息修改
企业客户信息查看
3.1.3. 业务管理
系统提供全过程化业务管理，包括“担保申请”、“保前项目”、“项目变更”、“放款管理”、“放款上报设定”、“保后监管”、“解保办理”、“追偿办理”、“保证解除”、“项目结案”。业务处理过程中所涉及到的业务流程均可由用户自行定义配置。
担保申请
保前项目
放款管理
保后监管
项目变更
3.1.4. 资料归档
按公司业务类别对客户资料进行归档，每一个客户建立一个独立的文件夹，该文件夹存放该客户的合同、业务表单、单证扫描件等业务数据资料。并且可以对归档资料进行按权限访问。方便有权限的用户随时调阅、打印客户资料。并定期对归档资料做备份处理。
3.1.5. 统计分析管理
通过系统高效的数据分析体系，为公司提供各项决策支持，所有统计分析均按客户要求制作。
3.1.6. 财务管理
系统针对财务主要提供“项目收费”、“项目退费”、“代偿支付”、“追偿收款”、“开具发票”、“保证金收取”、“项目预收款管理”、“项目预收款退还”、“保证金退还”等功能，主要通过和财务人员直接操作完成财务系统无法解决的过程性工作。
项目收费
3.1.7. 渠道管理
系统提针对银行、合作单位的管理，便于维护渠道关系，了解渠道资源。
渠道管理-合作银行管理
3.1.8. 基础数据管理
通过基础管理，主要完成与担保项目有关的所有基础数据的设置维护管理，包含“合同管理”、“业务品种”、“收费项目”、“风险等级”、“反担保物类型”“反担保方式”等三十多种基础数据。
合同类型
3.1.9. 可配置业务流程
系统提供用户可自定义业务流程配置，即能满足客户现有业务管理模式，也为用户未来业务管理提升、优化提供前瞻性的业务调整工具，可大大降低客户未来系统开发及维护成本。
流程自定义配置
四.硬件要求
4.
4.1. 应用服务器配置要求
? 应用服务器、数据库服务器、并安装32位操作系统，
类别
配置
具体参数
应用服务器
硬件
标准服务器配置
CPU：四核处理器，2.0GHz以上，双CPU以上
硬盘：SCSI，146G*3以上 raid 5
内存：8Gytes
流行机型推荐
IBM System x3500 M3
§ CPU：Xeon E5506 2.13GHz 四核双CPU配置
§ 内存：DDRIII 1333MHz 24G(4G*2)
§ 硬盘：300G*3以上（SAS，Raid5）
HP ProLiant DL380 G6
§ CPU：Xeon X5560 2.8GHz 四核双CPU配置
§ 内存：DDRIII 1333MHz 24G(4G*6)
§ 硬盘：300G*3以上（SAS，Raid5）
Dell PowerEdge R710
§ CPU：Xeon X5570 2.9GHz 四核双CPU配置
§ 内存：DDRIII 1333MHz 24G(4G*6)
§ 硬盘：300G*3以上（SAS，Raid5）
联想万全R525 G2
§ CPU：Xeon X5550 2.66GHz四核双CPU配置
§ 内存：DDRIII 1066MHz 24G(4G*6)
§ 硬盘：300G*3以上（SAS，Raid5）
我们的服务
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1.1. 热线服务
1. 接受用户咨询
2. 通过热线电话解答用户的技术问题
3. 记录、整理、反馈为用户提供服务的技术信息
4. 完成电话咨询后立即挂好电话，保持通讯畅通
1.2. 远程服务
1. 通过授权的远程访问用户系统环境，对用户的软件应用系统进行调试
2. 通过对软件调试、再现问题现象、功能及数据调试等服务工作，帮助用户解决软件使用中的技术问题
1.3. 现场服务
1. 为用户做好数据备份工作，并根据问题出现的情况，对问题进行诊断、分析，并着手进行技术处理
2. 对疑难问题可以向服务经理申请，组织相关服务人员或服务经理进行技术会诊，确认问题后，进行技术维护，帮助用户解决问题
3. 解决用户的技术问题后，对用户的应用系统进行全面检查
4. 离开用户单位前，对用户的系统进行分析，并告诉用户预防办法
1.4. 系统性能优化服务
1. 根据用户的数据量及使用时间，进行数据库文件存储方面的调整，以优化数据库磁盘性能。
2. 性能调整服务：根据用户的数据规模及业务规律重建数据库索引，重新分配数据库空间，提高数据库的访问速度；针对用户使用中遇到的性能问题，优化算法及数据处理的实现方式。
