银行案件案例分析（银行业典型案例分析）

州农商银行：成功堵截一起大额电信诈骗案件

5月28日下午，邓州农商银行彭桥支行成功拦截一起大额电信诈骗，在该支行工作人员的帮助下，客户刘先生保住了自己的血汗钱。

“因为他是以领导的名义发过来的，我当时就没太在意，想着先解决问题再说。还好你们不停地劝阻我，要不然后果不堪设想，实在是谢谢你们。”5月28日下午18时，在邓州农商银行彭桥支行的营业大厅内，惊魂未定的刘先生，一边不停地擦着额头上的冷汗，一边连声道谢。

原来，在5月28日下午临近下班时，邓州农商银行彭桥支行大厅突然来了一位男性客户，神情紧张、十分着急，在柜台上要求工作人员立即帮助办理一笔28万元的跨行汇款业务。正在大厅值班的支行会计见客户神色慌张，一边要求工作人员转账、一边不停的看手机，便上前询问客户转账缘由。经过详细沟通，了解到客户为邓州市某乡镇村支书，客户称转账对方是他们领导，因转账额度大，不能即时到账，要求他帮忙过渡一下资金，并且通过查看客户手机微信聊天记录发现，所谓的“领导”确实已经将28万元转给了客户，并且将转账成功的截图在微信上发给客户，这让客户深信不疑。听客户提到“领导让转账”几个字时，该支行会计立刻提高了警惕，因之前参加过多次关于电信诈骗方面的培训，感觉到客户可能是遭遇了电信诈骗，便一方面提醒客户跟所谓的“领导”进行电话联系，以防电信诈骗；一方面将此情况向支行行长和总行运营服务部汇报。经提醒，客户这才想起，这位“领导”一直是以微信聊天的方式跟他沟通，并没有直接电话联系他，这让他吓得一身冷汗，拿来的28万元也是东拼西凑凑来的，如果转账成功，后果将不堪设想。最终经确认，这位客户确实是遭遇了电信诈骗，支行工作人员便立刻终止了交易操作，与此同时该支行行长向客户现场宣传了“反诈”知识，讲解了冒充领导诈骗案件的作案手法和防范技巧，并通过电话向彭桥镇派出所进行了报警，随后陪同客户到派出所进行了立案，成功堵截了该起大额电信诈骗的发生，目前该案件仍在调查之中。

一直以来，邓州农商银行高度重视网络诈骗防范工作，多次组织员工学习相关风险案例，使全员熟知掌握防范电信诈骗工作要领，此次成功堵截电信诈骗的案例，既检验了邓州农商银行日常风险培训成效，又提高了全行员工的责任感和职业敏感度。其实成功堵截电信诈骗案件在邓州农商银行已经不是首次，早在今年4月15日，邓州农商银行城区支行就帮助邓州市反诈中心成功捣毁1个“以买卖银行账户”为产业链的“黑灰产”窝点，维护了客户资金安全，获得客户、监管部门和公安机关的的肯定和表扬。

群众利益无小事，一枝一叶总关情。近年来，邓州农商银行始终坚持党建引领，助推业务高质量发展，将企业的初心使命与“为民服务解难题”、“我为群众办实事”相结合，勇担社会责任，服务当地百姓。借助“党建+金融”工作的推进，组织党员、干部、员工通过进机关、进村组、进校园、进社区、进企业等形式，以及开展厅堂微沙龙、防电诈抖音小视频等群众喜闻乐见的活动，扎实有效地开展防范电信诈骗工作，持续营造全民防范电信诈骗的社会氛围，从源头上提高客户群众的防范意识，有效维护了广大群众的切身利益。（赵显志 梁丽